布局新加坡 PIC：一个架构，实现全球投资自由与税务身份升级
2025-11-27 16:28:52
当全球税务透明化加速推进、跨境资本合规要求日趋严格，高净值人士和全球投资者都面临同一个问题：如何在合规前提下，实现真正的全球资产配置与身份规划？
与此同时，中国企业出海与个人全球化配置的趋势愈发明显：
√ 海外家族信托、境外资产配置需求显著增长
√ 国际金融机构对“合规投资主体”的要求更为严格
√ 全球资产价格波动加剧，错过海外资产周期成为许多人最大的遗憾
在这一时代背景下，新加坡私人投资公司（PIC）正在成为高净值家庭、专业投资者与企业家同步布局“全球投资 + 税务规划 + 身份管理”的最优解。
新时代投资者的困境
当市场不断变化、监管越来越透明，传统的个人投资模式正面临三大限制：
● 个人账户受限，难以参与全球资产配置
境外投资渠道不畅，无法轻松投入国际市场、优质基金或另类资产。
● 跨境资金进出门槛高、合规成本上升
个人名义进行跨境大额操作，往往流程复杂、不被国际金融机构优先服务。
● 个人投资者身份在全球市场认可度不足
难以进入私人银行、家族办公室或机构级投资渠道。
在这种背景下，投资者需要的不是“一个账户”，而是一种全球认可的投资身份。
PIC：专业投资者的全球资产“母港”
新加坡 Private Investment Company（私人投资公司），是专门为投资管理而设计的公司架构。
它适用于以下群体：
● 想进行全球投资的高净值家庭
● 在金融、资产管理、投资行业有经验的申请者
● 希望通过投资获取新加坡 EP 身份的申请者
● 已在中国/全球开展投资业务，希望升级到“机构身份”的人群
PIC 与新加坡自雇创业EP
（创业实体经营）相比：
● 自雇EP适合做实体生意
● PIC则适合专业投资者、资产管理方、家族资产配置需求者
PIC 的三大核心价值
投资层面：开启真正的全球资产配置
● 打通全球券商、私人银行、保险投资平台
● 以机构名义进入专业投资市场
● 可投资股票、基金、债券、衍生品、私募股权、海外不动产等
● 可自主投资，也可委托机构管理
一句话：
从“个人投资者”升级为“持牌机构的专业客户”。
税务层面：新加坡全球顶级的投资税制
● 无资本利得税
● 无股息税
● 企业所得税最高仅17%（亚洲最低之一）
● 通过工资、管理费用等方式优化公司账面利润
● 税务居民身份升级后，可合理规划 CRS 信息交换方向
这就是为什么越来越多的家族办公室、跨国企业都将资产管理中心放在新加坡。
身份层面：以投资身份获得新加坡工作准证（EP）
通过 PIC，公司可聘任申请人为管理层，申请 EP：
● 一人申请，全家可随行
● 配偶可获家属准证（DP）
● 子女可入读新加坡国际／本地学校
● 父母可办 LTVP
● 更长期可规划永居（PR）
这使 PIC 成为“身份与资产规划同步”最受欢迎的路径之一。
PIC 的申请条件
● 公司实体：必须注册为新加坡私人有限公司，主营金融投资与管理
● 投资门槛：建议 100 万新币作为注册资本&投资资金
● 申请人背景：本科及以上学历 + 投资经验 / 资产管理能力
● Compass 打分：满足 40 分或选择 22500 新币月薪豁免打分
PIC 申请路径（2–3 个月完成）
● 第一步：设立公司
明确投资策略、注册新加坡 PIC。
● 第二步：开立投资账户
券商账户（自主交易）
私人银行（高净值投资服务）
保险投资平台（资产多元化配置）
● 第三步：申请 EP + 家属身份
● 第四步：正式开展全球投资及资产管理
整个路径透明、合规、稳健，是全球高净值家庭常用的投资与身份规划路径。
从 PIC 到全球化布局：
真正的自由来自于选择权
PIC 的价值不仅仅是投资本身，更是一种：
● 全球资产布局的主动权
● 国际税务身份的安全感
● 对家庭未来与跨代规划的控制力
在一个不确定的时代里，能够决定资金如何流动、资产如何配置、家庭如何选择生活方式，就是最核心的确定性。
随着 PIC 逐渐成为全球投资者的热门选择，真正能落地这一架构的服务商必须同时具备“国际税务理解 + 新加坡本地执行能力 + 金融资源链接能力”。
这也是为什么，越来越多家庭选择专业机构来完成 PIC 的全流程规划与落地。
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你更适合 PIC 投资架构，还是适合自雇创业 EP？
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